防制洗錢 內政部明令不動產業者加強客戶審查

防制洗錢 內政部明令不動產業者加強客戶審查 配合《洗錢防制法》上路,並納入地政士及不動產經紀業等非金融事業或人員納入洗錢防制體系,內政部今發布「地政士及不動產經紀業防制洗錢辦法」及「地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,明定地政士及不動產經紀業,應確認及留存客戶身分資料、加強客戶審查、留存交易紀錄、主動申報疑似洗錢交易事件等事項。依據辦法,地政士及不動產經紀業未來應確認及留存客戶身分資料,若屬重要政治性職務人士,應加強其身分審查及瞭解資金來源。另外,在辦理不動產買賣交易過程中,也應該留存相關交易紀錄,例如契約書、斡旋金或價金的收支證明文件,以及受託事項往來文件等。同時,地政士及不動產經紀業若發現客戶身分或資金來源具高洗錢或資恐風險,或是客戶假冒、偽造他人身分、要求將不動產移轉給無關的第三人,或是客戶的資金來源不清、大量以現鈔支付價款等疑似洗錢情事時,應向法務部調查局申報,由檢調單位進行後續犯罪調查程序。至於未透過合法地政士及不動產經紀業辦理不動產買賣交易者,法務部、內政部及相關執法機關將加強非法行業,並查緝涉及洗錢交易行為。內政部強調,新發布的「辦法」與「注意事項」不會改變既有的不動產買賣交易程序,但為有效防堵不法分子或恐怖組織藉由不動產買賣交易進行洗錢,要請民眾配合身分確認、留存相關身分資料及交易紀錄。(徐珮君/台北報導)

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